Cerca del juicio oral: Megacausa con vacas falsas y un Banco Nación Formosa que prestaba a ciegas

Hay "saqueos" que se cometen con un soplete y una caja fuerte, y otras que se perpetran con un traje y un balance trucho. La megacausa por defraudación al Banco Nación en Formosa pertenece a esta segunda categoría, pero con un agregado cinematográfico: la banda no solo vació una entidad pública, sino que lo hizo mientras simulaba estar en la ruina y fundaba nuevas empresas para lavar el botín.

Los datos de la investigación, que ya cuenta con 13 procesados y está a punto de elevarse a juicio oral, pintan el retrato de una asociación ilícita de manual. Todo comenzó a gestarse a finales de 2022. Entre octubre de 2022 y enero de 2023, aparentemente la firma "Iván Costa e Hijos S.R.L.", quien estaría liderada por los hermanos Iván Cruz y Nicolás Costa, habria accedido a 15 préstamos bajo la modalidad de descuento de cheques. En apenas tres meses, se habrían embolsado más de 257 millones de pesos.

Pero ningún banco da millones sin respaldo. Aquí entra el primer engranaje clave de la organización y supuestamente, ese engranaje habría sido un empleado del Banco Nación. Según la pesquisa, sus supuestos informes favorables fueron determinantes para que la entidad aprobara una calificación crediticia de 277 millones de pesos. El problema es que ese ganado existía apenas en el papel. De las 18 facturas presentadas para justificar la solvencia, 15 resultaron ser apócrifas.

Sin embargo, la verdadera "ingeniería" delictiva no estuvo en pedir el dinero, sino en esconderlo. Casi como si hubieran cronometrado el fraude, los hermanos Costa se presentaron en concurso preventivo de acreedores para declararse insolventes, con lo que habrían conseguido impedir "legalmente" cualquier reclamo del banco. Pero lejos de estar en la lona, según el expediente, se habrían ocupado de mover las piezas en un nuevo movimiento colocando las piezas para el siguiente paso.

Apenas 22 días después de esa presentación concursal, con la supuesta asesoría del contador Natalio Lorenzo Traghetti, habrían crearon una nueva sociedad: "El Henko S.A.S.". El dato es escalofriante ya que mientras la Justicia comercial veía a los Costa como deudores fallidos, esta empresa fantasma, constituida con un capital irrisorio de $200.000, habría movido entre enero y noviembre de 2024 más de 2.200 millones de pesos. El objetivo, según la acusación fiscal, era claro: lavar el dinero obtenido del Banco Nación y blindarlo de los acreedores.

La Justicia Federal de Formosa, a cargo de la jueza María Belén López Macé y el fiscal Luis Benítez, ha logrado desarmar un rompecabezas que involucra a prestanombres, libradores de cheques sin fondo y hasta firmas creadas "ex profeso" para delinquir, como Arbolsolo S.A. , utilizada para emitir cheques sin respaldo.

Hoy, el perjuicio estimado asciende a casi 1.000 millones de pesos, una cifra que seguramente seguirá creciendo. Pero más allá del número, lo que este caso deja al descubierto es la vulnerabilidad de un sistema que premia el "curro" financiero por sobre la producción real. Mientras los hermanos Costa aparentemente fabricaban balances con ganado virtual y su contador supuestamente creaba empresas para esconder el dinero, el Banco Nación prestaba a ciegas, confiado en informes técnicos que, como se vio, eran parte de la misma aparente asociación ilícita.

La megacausa de Formosa no es solo una historia de cheques sin fondo. Es la historia de cómo se construye una fortuna sobre la base de la mentira documentada, y de cómo el delito de cuello blanco sigue encontrando, al menos por un tiempo, la forma de vestirse de empresario.